投資を始めるためのポートフォリオの作り方

こんにちは。バツイチバフェットです。

本日は、投資を始めて4か月で自分が作成したポートフォリオの半分を公開します。

ポートフォリオとは

どのような株や債券等を組み合わせるかをまとめたものを指します。

僕の場合は、予算も含め最初に購入する銘柄を決めるためにエクセルで作っています。

そうすることで、たくさんある銘柄を目移りすることなく、決められた予算配分で購入することができます。

僕は1か月毎に「本当にこの組み合わせでよいのか」と確認する作業をやっていますが、実際はもっとスパンを開けたがいいそうです。

※予定配当は直近の分で、未定のものは前年度の分となります。

※米国ETFは検討中のため、まだ購入していません。

僕はインカムゲインをメインで購入しています。

金の卵を産むニワトリを買い続けることで、将来への投資としています。

ただし、全体の数パーセントですが、キャピタルゲイン狙いの株も保有し新たな投資の資金稼ぎを狙っています。

現時点で考えるポートフォリオの作成方法を解説します。

①投資への予算を決める

・当たり前ですが、自分の資金の投資への割合を決めます。

・最初に決めないと生活費まで脅かすことになります。

②投資の目的を考える

・iDeCoは老後資金、積み立てNISAは中期貯蓄とした場合、それ以外の投資についての位置付けを決めないと、「何を買うのか」が分からなくなります。

・僕の場合は、金の卵を産むニワトリ（リベラルアーツ大学から引用）を買い続け、不労所得を持つことを目的としています。

③購入する種類と予算配分を考えます。

・FXや債券などいろいろありますが、目的に合わせ購入する種類と決めます。

・種類に合わせ予算割合を決定します。僕は日本株１０％、リート２５％、米株６５％としています。

④予算内で買える投資先を検討します。

・僕はなるべく高配当な投資先とし、長期ホールドするため、成長性も考慮しています。

・投資先を考える場合は、ジャンルや指標をばらけさせることを意識しています。

⑤ポートフォリオに合わせ愚直に購入していきます。

・一度にすべて買わず、時間も分散させることでリスクを分散させています。

いかがでしたでしょうか？

現在、少しだけ株価が上がっており、配当金の利回りを合わせると６~７％の利回りかと思います。

キャピタルゲイン狙いの株も購入予定で、全体のポートフォリオは少し変わるかと思いますが、しばらくこれで行こうと思っています。

素人考えなので、何かご指摘等あれば、ぜひコメントもしくは問い合わせまでいただけると幸いです。